National-Bank Vermögenstreuhand
NACHFOLGE -
FÜR GENERATIONEN
Unser Family Office sorgt bei Ihrer Nachfolgeplanung für eine generationsübergreifende Vermögensentwicklung.
FÜR DIE ZUKUNFT IHRES LEBENSWERKS
Viele unserer Mandantinnen und Mandanten stehen vor der Herausforderung, ihr Lebenswerk für eine familieninterne, innerbetriebliche oder externe Nachfolge vorzubereiten. Dabei sollte die Familie abgesichert, das Vermögen optimal strukturiert und die persönlichen und emotionalen Ziele erreicht werden. Häufig sollen in diesem Zusammenhang auch gemeinnützige Zwecke, beispielsweise durch die Gründung einer Stiftung, verfolgt werden. Wir begleiten Sie aktiv bei der Gestaltung und schützen Ihr Vermögen generationsübergreifend, hierbei betrachten wir vier Dimensionen:
- Kontrolle über die Vermögenswerte nicht verlieren
- Erbstreitigkeiten verhindern
- Notfallvorsorge
- Strukturierte Bestandsaufnahme und Bewertung des Vermögens
- Finanzielle Absicherung im Alter
- Indikative Berechnung der Liquidität im Erbfall
- Darstellung der aktuellen Situation der Vermögensnachfolge
- Aufzeigen der eventuellen Problematik bei der aktuellen Nachfolgeregelung
- Aufzeigen möglicher Pflichtteils- und Pflichtteilsergänzungsansprüche
- Indikative Berechnung der Erbschaftssteuer
- Vermeidung unnötiger steuerlicher Belastung
- Ausnutzung von Freibeträgen, Begünstigungen und Progressionsvorteilen
DIE 2 PERSPEKTIVEN INNERHALB
DER NACHFOLGE
- PRIVATE NACHFOLGE
Wir führen eine Bestandsaufnahme Ihres Vermögens und eine Status-quo-Analyse durch und unser Expertenteam ermittelt Handlungsoptionen zur Erreichung Ihrer privaten Nachfolgeziele. Innerhalb der Umsetzung schaffen wir Rahmenbedingungen und koordinieren alle Umsetzungsschritte inklusive der Netzwerkpartner.
- UNTERNEHMERISCHE NACHFOLGE – INTERN UND EXTERN
Eine erfolgreiche Unternehmensnachfolge ist nicht nur ein wichtiger Schritt für den Fortbestand des Unternehmens, sondern auch ein Prozess, der wohlüberlegt und vorausschauend geplant sein will. In der Praxis zeigt sich, dass eine rechtzeitige und gründliche Nachfolgeplanung viele Vorteile bietet. Klare Regelungen nehmen der nachfolgenden Generation viel emotionalen Ballast ab. Durch eine frühzeitige Einbindung der Nachfolger können potenzielle Konflikte minimiert und eine schrittweise Übergabe ermöglicht werden. Eine durchdachte Planung berücksichtigt steuerliche Aspekte und kann erhebliche finanzielle Vorteile mit sich bringen. Besondere Herausforderungen dabei sind oft die unterschiedlichen Vorstellungen zwischen den Generationen, die Sicherstellung der wirtschaftlichen Absicherung der Übergebenden sowie die Harmonisierung von Vermögenswerten unter mehreren Nachfolgern.
Hier kommt die NATIONAL-BANK Vermögenstreuhand ins Spiel. Mit unserer Erfahrung und einem empathischen Ansatz unterstützen wir Sie bei der Konzeption einer ganzheitlichen Nachfolgeplanung, die sowohl wirtschaftlich als auch emotional den Bedürfnissen aller Beteiligten gerecht wird.
DIE PHASEN INNERHALB DER PRIVATEN NACHFOLGEPLANUNG
BESTANDSAUFNAHME
- Strukturierte Bestandsaufnahme des Vermögens
- Indikative Bewertung aller Vermögensgegenstände
- Darstellung des Gesamtvermögens im Status quo inklusive der Erstellung der Privatbilanz
STATUS QUO UND PRIVATE NACHFOLGEPLANUNG
- Überprüfung des Status quo auf mögliche steuerliche, rechtliche und wirtschaftliche Fallstricke
- Entwicklung einer nahezu “idealen” Zielvorstellung (wirtschaftlich, rechtlich, steuerlich, emotional)
- Ermittlung von Handlungsoptionen zur Erreichung der privaten Nachfolgeziele
UMSeTZUNGSBEGLEITUNG
- Schaffung der Rahmenbedingungen und der notwendigen Strukturen
- Koordination aller Umsetzungsschritte inkl. Netzwerkpartner
- Unterstützung bei der Absicherung des Notfalls